[摘要] 记者周斌 以分割销售商铺并承诺售后包租、预售房屋和利用房地产项目开发等进行非法集资,已成为当前房地产行业非法集资活动的3种主要模式。住房和城乡建设部房地产市场监管司副巡视员杨佳燕介绍说,当前房地产行业非法集资活动具有数额大、隐蔽性强、处置难3大特点。
以分割销售商铺并承诺售后、预售房屋和利用房地产项目开发等进行非法集资,已成为当前房地产行业非法集资活动的3种主要模式。这是记者从今天召开的防范打击非法集资法律法规政策宣传座谈会上了解到的。
住房和城乡建设部房地产市场监管司副巡视员杨佳燕介绍说,当前房地产行业非法集资活动具有数额大、隐蔽性强、处置难3大特点。房地产行业非法集资活动不仅参与者的利益容易受到损害,由于涉及群体众多,还容易引发群体性事件,造成恶劣社会影响。
近年来,住房和城乡建设部及地方各级房地产管理部门将防控房地产行业非法集资作为行业监督的重要内容,不断完善监管措施,探索建立行业监管的长效机制。并出台通知明确,未取得预售许可的商品房项目,房地产开发企业不得进行预售,不得以认购、预订、排号、发放VIP卡等方式向买受人收取或变相收取定金、预定款等性质的费用,不得参加任何展销活动。同时,通过完善商品房网上备案制度、完善预售资金监管机制、开展房地产市场秩序整治和加强宣传引导等方式,防范非法集资活动,切实维护人民群众的合法权益。
网络借贷资金池涉嫌非法吸存
本报北京11月25日讯 记者周斌 中国人民银行条法司法律制度研究处副处长王晋在今天召开的防范打击非法集资法律法规政策宣传座谈会上提醒说,一些不法分子以开展P2P网络借贷业务为名实施非法集资行为,造成大量投资者财产损失。
据介绍,P2P网络借贷指的是个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。而一些网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台的中间账户,产生资金池,此类模式涉嫌非法吸收公众存款。
还有个别网络借贷平台经营者,发布虚假高利借款标募集资金,并采用在前期借新贷还旧贷的骗局模式,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,有的经营者甚至卷款潜逃,此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。
王晋建议,明确网络借贷平台的业务经营红线和平台中介性质,不得提供担保、归集资金搞资金池、非法吸收公众存款,更不能实施集资诈骗。建立第三方托管机制,平台不直接经手归集客户资金,也无权擅自动用在第三方托管的资金。加强信息披露和风险提示,网络借贷平台对于借贷双方当事人通过平台发布的信息,应当尽到一定审核义务,并向借贷双方进行充分的信息披露和风险提示。
保险业140人非法集资被追责
本报北京11月25日讯 记者周斌 中国保险监督管理委员会对非法集资案件做到每案必查,近年来先后对32起非法集资案件140人进行了责任追究。这是中国保监会案件稽查局副局长高艳在今天召开的防范打击非法集资法律法规政策宣传座谈会上透露的。
据介绍,保险领域非法集资主要表现为保险机构工作人员或保险机构代理人利用职务便利或公司管理漏洞,假借销售保险名义、制售虚假保险单证或理财协议,向社会公众给予或承诺给予高额回报并非法吸收资金。由于保险业务的特殊性、非法集资犯罪行为的复杂性,查防工作过程中遇到不少困难,包括:对保单法律定位不明晰影响立案；有关部门基层机构处置涉案财产标准不明确；部分非法集资案件处置操作要求不明晰。
今后,保监会将积极配合部际联席会议做好各项防范处置工作,构建并完善保险行业非法集资案件风险管理体系。同时提醒消费者,在保险消费过程中力争做到“查产品、查单证,配合做好缴费,配合做好回访”。
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